Личный опыт: как ИИ помог автоматизировать часть работы консультанта по управлению капиталом
Рик Нотт рассказал Business Insider, как ИИ сократил ручной анализ документов клиентов, но не заменил человеческое суждение и общение
В Angeles Investments консультант по управлению капиталом использует большие языковые модели, чтобы связывать рабочие системы, собирать данные и анализировать портфели клиентов. По его словам, автоматизация даёт объём работы, сопоставимый с результатом ещё одного сотрудника.
Раньше он мог готовить отчётность по балансу только для клиентов с состоянием более $100 млн, поскольку такая работа требовала много ручного труда. Теперь тот же подход можно применять к клиентам с существенно меньшим капиталом. В качестве примера Нотт приводит 3 000 документов по частным инвестициям: их анализ занимал бы 750–1 500 часов в год, тогда как ИИ извлекает и систематизирует данные по мере поступления, а результат проверяет один аналитик.
Нотт считает, что ИИ не улучшает инвестиционные решения и не отменяет роль консультанта, поскольку деньги связаны с эмоциями, а разговоры с клиентами содержат важные нюансы. При этом его беспокоит модель оплаты Claude для финансовых консультантов: тарификация по токенам может привести к неожиданным счетам, особенно если небольшие компании будут загружать большие документы для простых вопросов.
